Webster Financial Corporation (NYSE: WBS), bazı portföy zorluklarına rağmen sağlam finansal ölçütleri vurgulayarak 2024 için ikinci çeyrek sonuçlarını bildirdi. CEO John Ciulla, Marathon Asset Management ile stratejik bir girişim ve yönetici ekip iyileştirmeleri de dahil olmak üzere şirketin başarılarını sergiledi.
Şirket, çekirdek mevduat ve kredilerde büyüme yaşanırken, ortalama varlıklar ve maddi adi özkaynaklarda sağlam bir getiri kaydetti. Hisse başına düzeltilmiş kazanç 1,26 dolar olarak gerçekleşirken, firma güçlü sermaye oranlarını korudu.
Önemli Çıkarımlar
- Webster Financial Corporation ortalama varlık karlılığını %1,16 ve maddi adi sermaye karlılığını %17,1 olarak açıkladı.
- Şirketin düzeltilmiş hisse başına kazancı (EPS) 1,26 $ oldu.
- Çekirdek mevduatlar 700 milyon $ artarken, krediler 500 milyon $ büyüdü.
- Toplam varlıklar 77 milyar $ olarak raporlanırken, Ortak Özkaynak Tier 1 oranı %10,6 oldu.
- Net faiz geliri 5 milyon dolar arttı, ancak düzeltilmiş faiz dışı gelir aynı miktarda düştü.
- Webster tüm yıl için %4-5 oranında kredi büyümesi ve %5 civarında mevduat büyümesi bekliyor.
- Şirketin 2024 yılı görünümü 2,32 milyar ila 2,34 milyar dolar net faiz geliri aralığı ve %40’ın ortalarında bir verimlilik oranı içeriyor.
Şirket Görünümü
- Ticari ve endüstriyel (C&I) kategorilerin etkisiyle yıl için %4-5 oranında kredi büyümesi öngörülmektedir.
- Mevduat büyümesinin %5 aralığında olması beklenmektedir.
- TZE dışı bazda 2,32 milyar ila 2,34 milyar dolar arasında net faiz geliri öngörülmektedir.
- Net faiz marjının 3,30’ların ortasında olması bekleniyor.
- Efektif vergi oranı 2024 yılı için %21 olarak tahmin edilmektedir.
- Verimlilik oranının %40’ın ortalarında olması bekleniyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Ofis portföyünde karşılaşılan zorluklar ve özellikle C&I ve sağlık hizmetleri sektörlerinde kredi kalitesinde bir miktar bozulma.
- Ticari gayrimenkul portföyündeki riskten korunma maliyetleri de dahil olmak üzere çeşitli faktörler nedeniyle kredi getirisinde çeyrekten çeyreğe düşüş.
- Düzeltilmiş faiz dışı gelir ve net gelirin her ikisinde de düşüş görülmüştür.
Yükselen Önemli Noktalar
- Kira düzenlemesine tabi çok aileli portföyde olumlu performans.
- Belirli ürünlerin fiyatlandırılmasında küçük düşüşlerin başarılı pilot uygulaması.
- HSA mevduat fırsatının mevduat faiz oranlarının daha yavaş artmasına katkıda bulunması beklenmektedir.
- Adi sermaye Tier 1 oranı %10,6 ile güçlü sermaye seviyeleri korunmuştur.
Eksiklikler
- Düzeltilmiş net gelir bir önceki çeyreğe göre 17 milyon $ azalmıştır.
- Düzeltilmiş giderler 5 milyon dolar, kredi zararları karşılığı ise 13,5 milyon dolar artmıştır.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Faiz indirimlerinin mütevazı olması beklenen net faiz marjı üzerindeki etkisine ilişkin tartışma.
- Yılın tamamında kredi büyüme hedeflerine ulaşma konusunda güven.
- Bugüne kadar yapılan 1,3 milyar dolarlık yeniden yapılandırmanın ardından bilançonun daha fazla yeniden konumlandırılması için acil bir plan yok.
- Sponsorluk işinde özel kredilerden kaynaklanan rekabetin arttığının kabul edilmesi, ancak rekabetçi kalmaya devam etme konusunda güven.
Webster Financial Corporation’ın kazanç çağrısı, şirketin uzun vadeli değer yaratmaya odaklanmayı sürdürürken zorlu bir ortamda yol aldığı stratejik büyüme ve ihtiyatlı finansal yönetim döneminin altını çizdi. Yönetim ekibi, ileriye dönük büyüme ve verimliliği teşvik etme stratejilerine güvenmeye devam ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Webster Financial Corporation (NYSE: WBS), son kazanç raporunun da gösterdiği gibi finansal performansında dayanıklılık gösterdi. Şirketin konumunu ve gelecek beklentilerini daha iyi anlamak için InvestingPro’nun bazı temel ölçümlerini ve içgörülerini inceleyelim.
InvestingPro Verileri Webster Financial’ın 7,89 milyar $ piyasa değerine ve 9,4 Fiyat/Kazanç (F/K) oranına sahip olduğunu göstermektedir ki bu bankacılık sektöründe nispeten düşük bir değerdir ve hisse senedinin değerinin altında olabileceğini düşündürmektedir. F/K oranı, 1Ç 2024 itibariyle son on iki ay için 9,41’lik düzeltilmiş bir rakamla sabit kalmıştır. Ayrıca, şirketin Mayıs 2024 itibariyle temettü verimi %3,48’dir ve bu da 38 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürerek hissedarlara değer döndürme konusundaki kararlılığının bir kanıtıdır.
InvestingPro İpuçları arasında, analistlerin yakın zamanda önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize ettikleri belirtiliyor. Bu, portföy ve kredi kalitesi endişeleri de dahil olmak üzere kazanç çağrısında vurgulanan zorlukların bir yansıması olabilir. Buna rağmen analistler, Webster Financial’ın bu yıl da kârlı kalacağını ve şirketin CEO’su tarafından sunulan olumlu görünümle uyumlu olacağını öngörüyor. Ayrıca, şirketin son on iki aydır kârlı olması da finansal istikrarını güçlendiriyor.
Webster Financial Corporation hakkında daha derinlemesine analiz ve ek InvestingPro İpuçları edinmek isteyen okuyucular için https://www.investing.com/pro/WBS adresini ziyaret edin. Yatırım kararlarına daha fazla bilgi sağlayabilecek 5 ipucu daha mevcut. Bu bilgilere erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirimden yararlanabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
